IRA Mütevellisi Nedir?

Bir IRA mütevellisi Birleşik Devletler'de bulunan emeklilik planının bir biçimi olan Bireysel Emeklilik Hesabı yönetimini denetleyen bir kuruluştur. Müttefikler, planın İç Gelir Hizmeti veya IRS tarafından yayınlanan yönetmeliklerle uyumlu tutulması sorumluluğu altındadır. Mütevelli işlevi görebilmek için kuruluşun, IRS tarafından lisanslanması ve bu kuruluşun koyduğu standartların korunması gerekir. Güncel konularda da makale siparişi verilebilir.

Birkaç farklı işletme türü IRA mütevellisi olarak işlev görebilir. Bankalar sık ​​sık bu tür bir emeklilik planı öneriyor ve bakımlarına emanet edilen planların yönetimini üstleniyorlar. Kredi sendikaları ve tasarruf ve kredi kuruluşları, bankalar için gerekli olan aynı kuralları ve düzenlemeleri izleyerek mütevelli heyeti olarak da işlev görebilirler. Ayrıca, bir aracı kurumun İç Gelir Servisi tarafından lisanslanması ve müşterilerine IRA sunması da mümkündür.

Hesapların yönetiminin bir parçası olarak, IRA mütevelli hesabı sahipleri tarafından sunulan herhangi bir satın alma talebini işleme kapasitesine sahip olmalıdır. Federal yönetmelikler ayrıca mütevelli heyetinin, IRA'nın dengesini etkileyen bir faaliyet türü içeren hesap sahiplerine düzenli raporlar sunmasını gerektirir. Buna, raporun kapsadığı dönemde hesabınıza yapılan katkılar ve gerçekleşmiş herhangi bir ödeme dahildir. Vergi maksatları için kesintiler yapılırsa, bunlar da kaydedilir. Tüm raporlar, her işlemin gerçekleştiği tarih, işlemin türü, işlemin miktarı ve işlemin uygulanmasından sonraki düzeltilmiş bakiye gibi verileri içerir.  Buna benzer örnek içerikler için hazır makale siparişi verilebilir.

IRA mütevelli heyeti ile bir IRA muhafızı arasındaki fark konusunda bazı karışıklıklar var. Birçok kişi iki sözcüğü birbirinin yerine kullanıyor olsa da, üstlenici IRA'yı açmak isteyen herkese ek finansal seçenekler sunabilecek durumda. Örneğin, bir yönetici, yönetilen IRA'lardaki fonların yatırımının tam yönetimini üstlenip, hesap sahiplerine daha geniş bir finansal teklif yelpazesi sunma kabiliyetine sahiptir. Bir IRA sorumlusu bu ek hizmetleri ve desteği sunmaktan kısıtlıdır.

Yeni Bireysel Emeklilik Hesabı açarken hesaba katılacak IRA mütevelliasını araştırmak iyi bir fikirdir. Bu, mütevelli hakkındaki tüketici görüşlerini okumak, mütevelli hakkında ne tür şikayetlerin kaydedildiğini ve bu şikayetlerin nasıl çözüldüğünü görmek için Better Business Bureau gibi ajanslarla iletişime geçmek demektir. Bu tür bir hesabı çevrimiçi olarak kurmak mümkün olduğu için, tüketicilerin her zaman bir tuğla ve harç konumunda mütevelli heyetini ziyaret etme ve böylece mütevelli heyetinin çalışma şeklini kişisel olarak edinme hakkı yoktur. Bu nedenle, birçok kişi fiziksel konumları olan mütevellilerle çalışmayı ve daha sonra hesap etkinliğini izlemek için çevrimiçi yöntemler kullanmayı tercih eder. Çok sayıda makale satın almak adına içerik ajansı ile iletişime geçilmelidir.